Revue de littérature sur la relation entre la liquidité et la performance bancaire

Abstract

Cet article examine la relation entre la liquidité et la performance bancaire, un sujet essentiel pour la stabilité du système financier. Il synthétise les contributions théoriques et empiriques sur le sujet, avec un accent particulier sur les banques africaines, souvent négligées dans les études existantes. Le document met en lumière les définitions clés de la liquidité, ses risques associés (financement, marché, opérationnels), et son impact sur la performance bancaire, mesurée par des indicateurs comme le ROA et le ROE. Les méthodologies d'analyse, telles que les modèles de panel et de régression, révèlent des effets positifs et négatifs de la liquidité, selon les contextes et les pratiques.